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Working-Capital-Bedarf-Rechner
Vier Eingaben reichen: Monatsumsatz, Lagerdauer und die beiden Zahlungsziele bei deinen Kunden und deinem Lieferanten. Der Rechner zeigt sofort deinen Cash-Conversion-Cycle und das Kapital, das dadurch in deinem Umsatzzyklus gebunden ist, direkt im Browser, ohne dass deine Zahlen irgendwo gespeichert oder übertragen werden.
Zweites Werkzeug im Kontenbuch: der Finanzierungskosten-Rechner rechnet eine Flat-Fee auf einen ungefähren effektiven Jahreszins hoch.
Working-Capital-Bedarf-Rechner
Wie viel Kapital dein Umsatzzyklus wirklich bindet
Monatsumsatz, Zahlungsziele und Lagerdauer eintragen: Der Rechner zeigt sofort deinen Cash-Conversion-Cycle und das dadurch gebundene Kapital, ohne Daten zu speichern oder zu senden.
Dein Ergebnis
- Gebundenes Kapital
- 6.667 €
- Cash-Conversion-Cycle
- 20 Tage
- Umsatz pro Tag
- 2.667 €
Bei 45 Tagen Lagerdauer und 5 Tagen Zahlungsziel deiner Kunden, abzüglich 30 Tagen Zahlungsziel bei deinem Lieferanten, bleiben 20 Tage, für die du Kapital vorhalten musst.
Annahmen und Formeln
Der Cash-Conversion-Cycle (CCC) misst, wie viele Tage zwischen dem Bezahlen deiner Lieferanten und dem Geldeingang von deinen Kunden liegen. Für jeden dieser Tage muss ein Teil deines Umsatzes vorfinanziert werden, aus eigenem Kapital oder über eine Finanzierung.
- Cash-Conversion-Cycle = Lagerdauer + Zahlungsziel Kunden − Zahlungsziel Lieferanten
- Umsatz pro Tag = Monatsumsatz ÷ 30
- Gebundenes Kapital = Umsatz pro Tag × Cash-Conversion-Cycle
Ein negativer Cash-Conversion-Cycle bedeutet, dass deine Lieferanten dich faktisch mitfinanzieren, weil ihr Zahlungsziel länger läuft als dein eigener Umschlag- und Zahlungszyklus. Das Ergebnis ist eine vereinfachte Näherung zur Orientierung, keine Bilanzkennzahl nach handelsrechtlicher Definition und keine Finanzierungszusage.
Was das Ergebnis bedeutet
Ein hoher Cash-Conversion-Cycle heißt nicht automatisch, dass eine Finanzierung sinnvoll ist, er zeigt nur, wie viele Tage dein eigenes Geld im Umsatzzyklus gebunden ist. Ob sich eine Warenfinanzierung oder ein Betriebsmittelkredit lohnt, hängt zusätzlich vom Deckungsbeitrag, vom Lagerumschlag und von realistischen Absatzszenarien ab, sieheTitelposten undWann sich eine Warenfinanzierung nicht rechnet.